Lidhu me ne

Krim

Komisioni kërkon nga #Malta #MoneyLaundering mbikëqyrës për të rritur mbikëqyrjen e bankave

SHARE:

Publikuar

on

Ne përdorim regjistrimin tuaj për të siguruar përmbajtje në mënyrat për të cilat jeni pajtuar dhe për të përmirësuar kuptimin tonë për ju. Mund të çabonohesh në çdo kohë.

Komisioni Evropian ka miratuar një mendim që kërkon mbikëqyrësi malazez kundër pastrimit të parave (Njësia e Analizës Financiare të Inteligjencës Financiare) të vazhdojë të marrë masa shtesë për të përmbushur plotësisht detyrimet e saj sipas Direktivës së Katërt kundër Pastrimit të Parave.

Pas kërkesës së Komisionit, Autoriteti Bankar Evropian (EBA) hetoi dhe arriti në përfundimin se Njësia e Analizës Financiare të Maltës (FIAU) ishte duke shkelur ligjin e Bashkimit dhe lëshoi ​​një Rekomandim më 11 korrik 2018. Ai konsideroi se Malta nuk arriti të mbikëqyrë saktë institucionet financiare dhe të sigurojë pajtueshmëria me rregullat kundër pastrimit të parave.

Duke u bazuar në rekomandimin e Autoritetit Bankar Evropian dhe duke pranuar masat e miratuara nga Malta për të adresuar mangësitë e identifikuara ndërkohë, Komisioni Evropian ka miratuar një opinion zyrtar mbi bazën e rregullores EBA. Opinioni kërkon që mbikëqyrësi maltez kundër pastrimit të parave (Njësia e Analizës së Inteligjencës Financiare) të marrë masa shtesë për të përmbushur plotësisht detyrimin e saj sipas Direktivës së katërt kundër Pastrimit të Parave për të mbikëqyrur në mënyrë efektive institucionet financiare në territorin e saj, përfshirë duke pasur një regjim efektiv sanksionimi .

Nënkryetari i Parë Frans Timmermans tha: "Për të mbrojtur sigurinë e Evropianëve dhe për të siguruar një sistem financiar të sigurt, të besueshëm, çdo autoritet në çdo shtet anëtar duhet të respektojë rregullat e BE-së për pastrimin e parave. Ne mbetemi vigjilent dhe të gatshëm të veprojmë në mënyrë që çdo shkelje rregullohet me shpejtësi dhe se praktika më e mirë mbikëqyrëse siguron që ajo të mos ndodhë më. "

Nënkryetari i Komisionit të Bashkimit të Stabilitetit Financiar, Shërbimeve Financiare dhe Tregjeve të Kapitalit Valdis Dombrovskis tha: “Ne duhet të sigurojmë që pastrimi i parave dhe rreziqet e financimit të terrorizmit në sektorin financiar të vlerësohen dhe zbuten siç duhet nga autoritetet tona mbikëqyrëse. Autoriteti Bankar Evropian kontribuon në një zbatim të harmonizuar të rregullave mbikëqyrëse kundër pastrimit të parave. Propozimi ynë i shtatorit do të pajisë EBA me instrumentet dhe burimet shtesë të nevojshme për të siguruar bashkëpunim efektiv dhe konvergjencë të standardeve mbikëqyrëse. Unë mbështetem në bashkëpunimin e Parlamentit Evropian dhe Këshillit për ta kthyer këtë propozim në legjislacion shpejt. "

Komisionerja për Drejtësi, Barazi Gjinore dhe Konsumatorët Vera Jourová shtoi: "Evropa ka rregullat më të forta kundër pastrimit të parave në botë. Por ato duhet të zbatohen me të njëjtat standarde të larta në të gjithë BE për të shmangur krijimin e ndonjë lidhjeje të dobët. Malta dhe vendet e tjera duhet të ketë autoritete të pajisura mirë dhe rregulla të zbatuara plotësisht. Komisioni do të përdorë të gjitha kompetencat e tij, përfshirë procedurat e shkeljes, për të mbyllur çdo boshllëk në luftën kundër pastrimit të parave. "

Më konkretisht, Komisioni Evropian i bën thirrje Njësisë së Analizës së Inteligjencës Financiare të Maltës të marrë një numër masash, të cilat përfshijnë:

reklamë
  •          Përmirësimi i metodologjisë së saj për të vlerësuar rreziqet e pastrimit të parave dhe financimit të terrorizmit;
  •          duke rritur strategjinë e saj të monitorimit dhe mbikëqyrjes duke harmonizuar burimet me rrezikun e pastrimit të parave të paraqitura nga disa institucione;
  •          duke siguruar që autoriteti është në gjendje të reagojë në një kohë të përshtatshme kur identifikohet një dobësi, duke përfshirë rishikimin e procedurave të sanksionimit;
  •          duke siguruar që vendimmarrja e tij të arsyetohet dhe dokumentohet siç duhet;
  •         miratimi i proceseve sistematike dhe të detajuara të mbajtjes së shënimeve për inspektimet jashtë vendit.

Përmirësimi i zbatimit të rregullave të BE kundër pastrimit të parave në të gjithë BE-në

Lufta kundër pastrimit të parave dhe financimit të terrorizmit është një prioritet për Komisionin Juncker. Komisioni po përdor të gjitha mjetet në dispozicion për të siguruar që standardet e larta evropiane të zbatohen në praktikë në të gjithë BE.

Në këtë rast, Komisioni për herë të parë përdori fuqinë e tij për të kërkuar nga Autoriteti Bankar Evropian që të hetojë shkeljet e mundshme të së drejtës së Bashkimit nga një autoritet i një shteti anëtar. Komisioni ka kërkuar gjithashtu nga Autoriteti Bankar Evropian që të kryejë një hetim mbi autoritetet kompetente në Letoni, Danimarkë dhe Estoni, ku rastet e fundit kanë ngritur shqetësime rreth zbatimit efektiv të rregullave të pastrimit të parave nga autoritetet kombëtare. Autoriteti Bankar Evropian luan një rol të rëndësishëm në promovimin e konvergjencës së praktikave mbikëqyrëse për të siguruar një aplikim të harmonizuar të rregullave të mbikëqyrjes kundër pastrimit të parave.

Me qëllim të adresimit të mangësive të mbetura në kuadrin ligjor aktual në nivel evropian, Komisioni miratoi në 12 shtator 2018 një komunikim dhe një propozim për të forcuar më tej mandatin e EBA për të adresuar më mirë rreziqet e pastrimit të parave dhe për të përmirësuar bashkëpunimin dhe shkëmbimin e informacionit midis autoriteteve mbikëqyrëse. Ky propozim duhet të miratohet nga bashkë-ligjvënësit si përparësi.

Miratimi i i katërt dhe i pestë Direktivat kundër pastrimit të parave kanë forcuar në mënyrë të konsiderueshme kuadrin rregullator të BE-së, duke përfshirë rregullat për bashkëpunimin midis pastrimit të parave dhe mbikëqyrësve të kujdesshëm. Komisioni po ndjek nga afër zbatimin korrekt të Direktivës 4th kundër pastrimit të parave, duke përfshirë procedurat e shkeljes kur është e nevojshme. Komisioni ka hapur, deri tani, Procedurat e shkeljes për mos-komunikimin e masave të transpozimit në 4th Direktiva kundër pastrimit të parave kundër 21 vendeve anëtare: tre janë aktualisht në fazën e referimeve në gjykatë (Rumani, Irlandë dhe Luksemburg), me një në pritje (Greqi), nëntë në fazën e Opinioneve të Arsyetuara dhe tetë në fazën e Letrave të njoftimit zyrtar.

Hapat e ardhshëm

Njësia e Analizës së Inteligjencës Financiare të Maltës ka dhjetë ditë pune pas marrjes së mendimit për të informuar Komisionin dhe Autoritetin Bankar Evropian për masat që synon të marrë për të përmbushur detyrimet e tyre. Ky proces nën Rregulloren EBA është i ndarë nga dhe pa paragjykuar prerogativën e Komisionit për fillimin e një procedure shkeljeje kundër Maltës.

Sfond

La Rregullorja EBA (neni 17 (4)) i jep Komisionit Evropian fuqinë për të lëshuar një opinion zyrtar që kërkon nga autoriteti kombëtar, i ngarkuar me zbatimin e rregullave kundër pastrimit të parave në sektorin financiar, të ndërmarrë veprime për të qenë në përputhje të plotë me ligjin e Unionit, aty ku ka nuk arriti ta bëjë këtë. Opinioni zyrtar i Komisionit merr parasysh rekomandimin e EBA.

Sipas kësaj procedure, Komisioni i kishte dërguar një letër Autoritetit Evropian Bankar në tetor 2017, duke i kërkuar asaj që të sigurohej që institucionet përgjegjëse për mbikëqyrjen e kuadrit kundër pastrimit të parave të themeluar në Maltë, të përmbushnin kërkesat e legjislacionit të BE kundër pastrimit të parave . Autoriteti Bankar Evropian ka kryer një hetim paraprak, duke përfshirë një vizitë në vend në institucionet përkatëse malteze. Në 11 Korrik 2018, EBA vendosi që autoriteti maltez (FIAU) në të vërtetë ishte në kundërshtim me ligjin e Bashkimit dhe miratoi një rekomandim formal të autoritetit. Është hera e parë që EBA lëshoi ​​një shkelje të rekomandimit të ligjit të Unionit në fushën e pastrimit të parave.

Më shumë informacion 

Opinioni i Komisionit i drejtohet Njësisë së Analizës Financiare të Inteligjencës të Maltës

Pastrimi i parave dhe financimi kundër terrorizmit

Rekomandimi i EBA-s

shkeljet kundër Shteteve Anëtare për zbatimin e 4th Kundër pastrimit të parave Direktiva

Ndani këtë artikull:

EU Reporter publikon artikuj nga një shumëllojshmëri burimesh të jashtme të cilat shprehin një gamë të gjerë pikëpamjesh. Qëndrimet e marra në këta artikuj nuk janë domosdoshmërisht ato të EU Reporter.

Trending