Lidhu me ne

Kirgistan

Bakai Bank fiton njohjen e Moody's mes respektimit të sanksioneve kundër Rusisë

SHARE:

Publikuar

on

Anëtari i Dhomës së Tregtisë së SHBA, Bakai Bank, zbaton sanksionet kundër Rusisë dhe kryen biznes të përgjegjshëm. Prandaj, nuk ka pretendime perëndimore kundër tij.

Partneri i Dhomës së Tregtisë së SHBA Bakai Bank, nga Kirgistani, tregon se si të ndiqni masat kufizuese ndërkombëtare dhe të bëni biznes të ndershëm mes rreziqeve gjeopolitike

Në fund të majit, agjencia ndërkombëtare e vlerësimit Moody's rishikuar perspektiva e saj për depozitat afatgjata të Bakai Bank nga “negative” në “të qëndrueshme”. Disa analistë e shohin këtë si një inkurajim për të gjithë sektorin bankar të Kirgistanit. Kjo është veçanërisht e rëndësishme në sfondin e rritjes së kontrollit të Shteteve të Bashkuara dhe Brukselit ndaj vendeve të Azisë Qendrore lidhur me dyshimet për anashkalimin e sanksioneve të vendosura ndaj Rusisë për luftën e saj kundër Ukrainës.

Kirgistani është një vend i vogël i Azisë Qendrore me një popullsi prej pak më shumë se 7 milion njerëz. Vetëm 33 vjet më parë, ajo ishte pjesë e Perandorisë Sovjetike. Tani, Kirgistani i pavarur është kapur në kontrollin ekonomik të fqinjëve të tij më të mëdhenj, Rusisë dhe Kinës, për shkak të vendndodhjes së tij gjeografike.

Pekini dhe Moska janë historikisht partnerët kryesorë ekonomikë të Bishkek. Deri në vitin 2022, deri në 30% e popullsisë në moshë pune të Kirgistanit ishte e punësuar në Rusi, duke gjeneruar 97% të të gjitha dërgesave në shtëpi, me një total mbi 2.5 miliardë dollarë. Importet ruse arritën në 33.6%, eksportet 24.9%, dhe pjesa e Rusisë në investimet e huaja direkte në Kirgistan ishte 17.3%. Natyrisht, çdo trazirë ekonomike në Moskë ndikon drejtpërdrejt në Bishkek.

Balancimi i sanksioneve dhe kolapsit

Kjo situatë vazhdoi deri më 22 shkurt 2023, kur Rusia nisi aksionet ushtarake kundër Ukrainës. Mijëra sanksione u vendosën ndaj Moskës. Kjo ndikoi shumë në ekonominë e Kirgistanit, kryesisht duke ndërprerë lidhjet e vendosura prej kohësh me partnerin e saj të dytë më të rëndësishëm.

reklamë

Një ndërprerje e plotë e lidhjeve me Rusinë do të nënkuptonte të paktën një depresion i rëndë për ekonominë e Kirgistanit për vitet e ardhshme. Institucionet financiare të vendit u përballën me tre pyetje kritike: si të respektojnë sanksionet ekzistuese, të shmangin kufizimet dytësore dhe të mbajnë biznesin pa shkaktuar një kolaps financiar dhe trazira të mundshme civile.

Tashmë është evidente se Bakai Bank është një nga bankat Kirgize që ka arritur më së miri të arrijë këtë bilanc delikat.

Në fillim të fushatës së sanksioneve të Perëndimit kundër Moskës, menaxhmenti i Bankës Bakai vuri në dukje sinqerisht se një ndërprerje e menjëhershme e të gjitha lidhjeve me Rusinë do të ishte katastrofike për ekonominë e vendit. Megjithatë, banka miratoi një parim të ndjekjes së OFAC dhe rekomandimeve të institucioneve të tjera ndërkombëtare.

Banka nuk u tërhoq në hije në ndjekje të fitimeve të papritura të papritura ose nuk krijoi skema shtesë për të anashkaluar kufizimet. Interesat e saj ekonomike zunë në plan të dytë përputhshmërinë me ligjin ndërkombëtar dhe përgjegjësinë e saj ndaj partnerëve dhe depozituesve afatgjatë. Jo të gjitha institucionet financiare në Azinë Qendrore vepruan në mënyrë të ngjashme, megjithëse duhet të vepronin. Qasja e Bakai Bank ndaj biznesit gjatë krizës gjeopolitike dhe regjimeve aktive të sanksioneve mund të shërbejë si një model shembullor.

Banka Bakai e para që zbatoi sanksionet e Thesarit të SHBA dhe OFAC 

Në deklaratën e saj, Bakai Bank ishte një nga organizatat e para financiare Kirgize që dënoi agresionin e Rusisë kundër Ukrainës. Me një vendosmëri që i frikësohej disa institucioneve financiare aziatike, banka riafirmoi angazhimin e saj për të ndjekur rekomandimet e OFAC dhe sanksioneve të organizatave të tjera rregullatore ndërkombëtare autoritare. Kjo ndodhi në një kohë kur ende dukej se konflikti Rusi-Ukrainë mund të mos shndërrohej në një luftë të zgjatur.

Më 15 shtator 2022, Thesari i SHBA-së paralajmëroi se bankat e huaja që hyjnë në marrëveshje me operatorin e kartave “Mir” rrezikojnë të mbështesin përpjekjet e Rusisë për të anashkaluar sanksionet ndërkombëtare. Këto rreziqe lindën nga zgjerimi i përdorimit të këtij sistemi pagesash jashtë vendit.

Bakai Bank ishte organizata e parë financiare Kirgistane që iu përgjigj kësaj direktive të SHBA-së, duke çaktivizuar ATM-të dhe terminalet POS për kartën e sistemit kombëtar të pagesave ruse, një mjet i rëndësishëm i ndikimit ndërkombëtar të Moskës. Pothuajse të gjitha institucionet financiare përgjegjëse në Kirgistan ndoqën këtë shembull.

Teknologjia e avancuar zbaton sanksionet

Që nga fillimi i sanksioneve, kompani të shumta kërkuan mënyra për t'i anashkaluar këto kufizime. Edhe institucionet financiare me reputacion ndonjëherë ranë viktimë e këtyre përpjekjeve. Për të parandaluar këtë, Banka Bakai mori edhe një herë një qëndrim proaktiv dhe u bë banka e parë Kirgize në 2022 që miratoi një nga sistemet më të avancuara të kontrollit të pajtueshmërisë nga LexisNexis Risk Solutions.

Bazat e tij të të dhënave përfshijnë të gjitha listat e sanksioneve: nga Këshilli i Sigurimit i OKB-së dhe OFAC deri te Shërbimi Evropian i Veprimit të Jashtëm dhe Thesari i Mbretërisë së Bashkuar. Sipas kompanisë, zgjidhjet e saj përmbajnë disa herë më shumë informacion sesa listat kufizuese të shpallura zyrtarisht. Sistemet e automatizuara të monitorimit të kontrollit të përputhshmërisë gjithashtu identifikojnë dhe analizojnë publikimet dhe ngjarjet e mediave të lidhura me rrezikun. Efektiviteti i sistemit nënvizohet nga përdorimi i tij nga shtatë nga dhjetë bankat kryesore në botë.

Pas kësaj, kompani të tjera financiare në Kirgistan gjithashtu filluan të përdorin teknologji të avancuara për të luftuar përpjekjet për anashkalimin e sanksioneve.

Bakai Bank parandalon evazionin e sanksioneve nga individët

Mund të nxirret shumë për reputacionin e një banke nga sa shpesh mashtruesit përpiqen të shfrytëzojnë emrin e saj. Kohët e fundit në vitin 2023, në Telegram u shfaqën reklama që ofronin lëshimin e kartave të Bakai Bank për qytetarët rusë pa praninë personale në Kirgistan.

Si përgjigje, banka iu drejtua organeve të zbatimit të ligjit dhe nisi një fushatë gjithëpërfshirëse informacioni për të mbrojtur reputacionin e saj të biznesit, duke shpjeguar se veprime të tilla shkelin si mandatet ndërkombëtare, përfshirë ato nga OFAC, ashtu edhe politikat e brendshme të bankës. Kartat bankare ende mund të merren vetëm personalisht në zyrë, dhe banka thekson rregullisht pamundësinë e kryerjes së operacioneve me Rusinë.

Respektimi i sanksioneve dhe bashkëpunimi me Dhomën e Tregtisë së SHBA

Operacionet e Bakai Bank gjatë dy viteve e gjysmë të fundit janë mjaft të dukshme. Kjo është historia e një institucioni financiar privat që operon në një vend të kapur nga presionet dhe ndikimi i dy shteteve. Kjo bankë e mesme, sipas standardeve botërore, demonstron se si të operohet me ndershmëri dhe transparente në mes të rreziqeve të rëndësishme gjeopolitike, duke iu përmbajtur të gjitha sanksioneve ndërkombëtare duke mbetur lider në fushën e saj.

Në vitin 2022, ajo u bë taksapaguesi më i madh midis bankave Kirgistan. Në vitin 2023, ajo forcoi pozicionin e saj brenda "katërshit të mëdhenj" të institucioneve më të mëdha financiare të vendit.

Megjithatë, është e rëndësishme të theksohet se sanksionet po bëhen gjithnjë e më të rrepta. SHBA dhe BE, siç u përmend më parë, po monitorojnë gjithnjë e më shumë respektimin e regjimit të sanksioneve kundër Rusisë, veçanërisht në rajonin e Azisë Qendrore.

Prandaj, Bakai Bank, si anëtare e Dhomës Amerikane të Tregtisë, insiston vazhdimisht në përmirësimin e efikasitetit të bashkëpunimit me institucionet mbikëqyrëse amerikane, duke punuar edhe një herë për të ardhmen.

Informacioni nga Moody's përdoret nga sistemi i qeverisë amerikane, i cili bashkëpunon ngushtë. Kështu, ekspertët tanë sugjerojnë, jo vetëm me treguesit kryesorë të performancës, se Banka Bakai nuk do të përballet me probleme së shpejti.

Ndani këtë artikull:

EU Reporter publikon artikuj nga një shumëllojshmëri burimesh të jashtme të cilat shprehin një gamë të gjerë pikëpamjesh. Qëndrimet e marra në këta artikuj nuk janë domosdoshmërisht ato të EU Reporter.

Trending