A do të shkojë në burg Sam Bankman-Fried? Ish-kreu i FTX ka shumë për të mësuar nga të arratisurit e bankierëve rusë

Rënia e shkëmbimit të madh të kriptomonedhave FTX në nëntor tronditi komunitetin financiar global vetëm disa muaj pasi u vlerësua në 32 miliardë dollarë dhe u bë një nga start-up-et më të vlefshme.

Themeluesi 30-vjeçar i FTX me kokë kaçurrelë, Sam Bankman-Fried, hyri në listën e top-60 Njerëzit më të pasur të SHBA-së këtë vit dhe u konsideruan një legjendë në komunitetin e kriptove.

Papritmas gjithçka u prish muajin e kaluar pas raportimeve të mediave zbuluar se FTX përdori fondet e klientëve për të mbështetur firmën tregtare personale të z. Bankman-Fried, Alameda, e cila bënte baste në kriptovaluta të tjera dhe investonte në asete kriptosh në vështirësi.

Skandali shkaktoi një dalje të klientëve nga FTX, një nga shkëmbimet më të mëdha të kriptomonedhave në botë. Bankman-Fried kërkoi të mblidhte një paketë shpëtimi deri në 9.4 miliardë dollarë, por nuk arriti të gjente para. Atij iu desh të jepte dorëheqjen si CEO dhe kripto-shkëmbimi i tij bëri kërkesë për falimentim.

Pasuria e zotit Bankman-Fried u tkur pothuajse në zero brenda pak ditësh. Në sytë e publikut, dikur guru i kriptove u bë një mashtrues. Departamenti Amerikan i Drejtësisë dhe Komisioni i Letrave me Vlerë dhe Shkëmbim (SEC) filluan një hetim mbi aktivitetet e FTX dhe Alameda. Në Florida, një grup-aksion procedim u parashtrua duke pretenduar se z. Bankman-Fried krijoi një "skemë mashtruese të krijuar për të përfituar nga investitorë jo të sofistikuar" nga i gjithë vendi.

Ekspertët e industrisë janë tashmë krahasuar historia e ngritjes dhe rënies së z. Bankman-Fried në atë të financierit amerikan Bernie Madoff. Zoti Madoff u dënua me 150 vjet burg në vitin 2009 për krijimin e një skeme masive Ponzi, një formë mashtrimi në të cilin investitorët e mëparshëm korrin shpërblime nga investitorët e fundit. Kjo skemë Ponzi u hoqi investitorëve 65 miliardë dollarë.

Falë sharmit të tyre personal dhe lidhjeve të forta në industri, si z. Madoff ashtu edhe z. Bankman-Fried dukeshin si autoritete të padiskutueshme në sytë e investitorëve. Rregullatorët gjithashtu gjetën se bizneset e tyre ishin të besueshme dhe nuk ishin në gjendje të zbulonin në kohë shkeljet financiare.

reklamë

Saga të tilla mashtruesish ndodhin në pjesë të tjera të botës, por jo gjithmonë bëhen aq të dukshme sa në Shtetet e Bashkuara. Një tjetër i famshëm rast i mashtrimit në vitet e fundit përfshin financierin malajzian Low Taek Jhom, i njohur më shpesh si Jho Low. Ai u akuzua për shpërdorim të 4.5 miliardë dollarëve, gjë që i shkaktoi dëme financiare Goldman Sachs dhe qeverisë malajziane. FBI e quajti këtë "një nga krimet më të mëdha ekonomike në historinë botërore të botës", por nuk mundi ta gjente z. Low. Në arrati, z. Low, i cili njihet për superjahtin e tij dhe festat luksoze ku merr pjesë aktori Leonardo DiCaprio, thotë se pretendimet kundër tij janë "të motivuara politikisht".

Mashtruesit financiarë në mbarë botën kanë shumë të përbashkëta dhe shpesh përdorin referencën për arsyet politike që qëndrojnë në listën e të kërkuarve. Ata bëjnë jetë luksoze që i bindin të tjerët se biznesi i tyre është i suksesshëm. Ata janë në marrëdhënie miqësore me të famshëm që janë ose klientët e tyre ose ndihmojnë në promovimin e biznesit. Ata janë të sigurt në pagabueshmërinë e tyre. Dhe nëse diçka shkon keq, ata priren të fajësojnë të tjerët.

Thjesht, në një intervistë nga burgu, z. Madoff fajësoi bankat dhe fondet që i hodhën miliarda dollarë në fytyrë, duke kërkuar të merrte fitime më të larta. Por në botën reale, ai përdori skemën Ponzi për të joshur klientë të rinj. “Bankat dhe fondet ishin bashkëfajtorë në një formë apo në një tjetër, tha zoti Madoff. “Ata duhej të dinin [për skemën Ponzi]”.

Mbulimi i refugjatëve politikë tani përdoret gjerësisht nga bankierët rusë, të cilët bënë pasurinë e tyre në Rusi dhe ishin në lidhje të ngushta me Kremlinin, por që tani banojnë në vendet perëndimore dhe sulmojnë autoritetet ruse, duke pretenduar se janë disidentë politikë.

Ilya Yurov, ish-bashkëpronar dhe CEO i Trustit të Bankës Kombëtare, është një nga shumë biznesmenë të pasur rusë që iku në MB, ku bleu një rezidencë të stilit gotik të shekullit të 17-të me një fushë tenisi dhe një pishinë në Kent. Banka Kombëtare Trust ishte e famshme për angazhimin e aktorit Bruce Willis në reklamën e saj përpara se të shembet në 2014 pasi z. Yurov kishte keqpërdorur fondet e klientëve.

Banka Kombëtare Ruse u shpëtua dhe kaloi vite në proces gjyqësor me menaxhmentin e saj të mëparshëm.

Në vitin 2020, Gjykata e Lartë e Drejtësisë së Anglisë dhe Uellsit vendosi që z. Yurov dhe dy kolegët e tij, Sergei Belyaev dhe Nikolai Fetisov, t'i paguajnë bankës 900 milionë dollarë, duke qenë humbjet që i atribuohen mashtrimeve. Z. Yurov e përshkroi në mënyrë të paharrueshme skemën mashtruese që ai shpiku për të keqdeklaruar bilancin e Trustit të Bankës Kombëtare si "menaxhimi i bilancit" – kjo u përshkrua nga një gjykatës anglez si "e pandershme" dhe "thjesht një skemë Ponzi me një emër të zbukuruar".

Z. Yurov tani kërkon të vonojë zbatimin e vendimit, duke thënë se ai pranon arrestimin e rezidencës së tij, por i shmanget ekzekutimit duke thënë se "nuk mund të pranojë" që Rusia përfundimisht të përvetësojë paratë. Nga rruga, Mbretëria e Bashkuar refuzon ta ekstradojë atë në Rusi pasi Britania e Madhe konsideron se kushtet e burgut në Rusi janë shumë të ashpra.

Koha do të tregojë nëse z. Bankman-Fried nga shkëmbimi i kriptomonedhave FTX do të përballet me akuza penale dhe nëse do të dënohet si z. Madoff apo do të përpiqet të arratiset si z. Jho i Malajzisë.

Megjithatë, ai mund të ndjekë linjën ruse të mbrojtjes, duke pretenduar se arsyet e fatkeqësive të tij janë të natyrës politike: Ka pasur raportime në media që thonë se zoti Bankman-Fried ishte ndër donatorët më të mëdhenj të Partisë Demokratike të SHBA. Pra, pse të mos e zhvendosim përgjegjësinë te politika?

Ndani këtë artikull: