Kundër pastrimit të parave: Këshilli dhe Parlamenti arrijnë marrëveshje për rregulla më të rrepta

Këshilli dhe Parlamenti gjetën një marrëveshje të përkohshme për pjesë të paketës kundër pastrimit të parave që synon të mbrojë qytetarët e BE-së dhe sistemin financiar të BE-së kundër pastrimit të parave dhe financimit të terrorizmit.

"Kjo marrëveshje është pjesë përbërëse e sistemit të ri të BE-së kundër pastrimit të parave. Ajo do të përmirësojë mënyrën se si sistemet kombëtare kundër pastrimit të parave dhe financimit të terrorizmit organizohen dhe punojnë së bashku. Kjo do të sigurojë që mashtruesit, krimi i organizuar dhe terroristët nuk do të kenë hapësirë lënë për legjitimimin e të ardhurave të tyre nëpërmjet sistemit financiar”.
Vincent Van Peteghem Ministër belg i Financave

Me paketën e re, të gjitha rregullat që zbatohen për sektorin privat do të kalojnë në një rregullore të re, ndërsa direktiva do të trajtojë organizimin e sistemeve institucionale LPP/LFT në nivel kombëtar në shtetet anëtare.

Marrëveshja e përkohshme për një rregullore kundër pastrimit të parave, për herë të parë, do të harmonizojë në mënyrë shteruese rregullat në të gjithë BE-në, duke mbyllur zbrazëtirat e mundshme të përdorura nga kriminelët për të pastruar të ardhurat e paligjshme ose për të financuar aktivitete terroriste përmes sistemit financiar.

Marrëveshja për direktivën do të përmirësojë organizimin e sistemeve kombëtare kundër pastrimit të parave.

Rregullore kundër pastrimit të parave

Subjektet e detyruara

Subjektet e detyruara, të tilla si institucionet financiare, bankat, agjencitë e pasurive të paluajtshme, shërbimet e menaxhimit të aseteve, kazinotë, tregtarët - luajnë një rol qendror si roje në kuadrin kundër pastrimit të parave dhe kundër financimit të terrorizmit (AML/CTF) pasi ato kanë një pozitë të privilegjuar për të zbuluar aktivitete të dyshimta.

Marrëveshja e përkohshme zgjeron listën e subjekteve të detyruara në organe të reja. Rregullat e reja do të mbulojnë pjesa më e madhe e sektorit të kriptove, duke i detyruar të gjithë ofruesit e shërbimeve të kripto-asseteve (CASP) të kryejnë kujdesin e duhur për klientët e tyre. Kjo do të thotë se ata do të duhet të verifikojnë fakte dhe informacione për klientët e tyre, si dhe të raportojnë aktivitete të dyshimta.

reklamë

Sipas marrëveshjes, CASP-të do të duhet të zbatojnë masat e kujdesit të duhur ndaj klientit gjatë zbatimit transaksione në vlerë prej 1000 € ose më shumë. Ai shton masa për të zbutur rreziqet në lidhje me transaksionet me kuletat e vetë-strehuara.

Sektorë të tjerë të lidhur me kujdesin e duhur ndaj klientit dhe detyrimet e raportimit do të jenë tregtarët e mallrave luksoze siç janë metalet e çmuara, gurët e çmuar, argjendaritë, horologët dhe argjendaritë. Tregtarët e makinave luksoze, aeroplanëve dhe jahteve, si dhe mallrave kulturore (si veprat e artit) do të bëhen gjithashtu subjekte të detyruara.

Marrëveshja e përkohshme pranon se sektori i futbollit përfaqëson një rrezik të lartë dhe zgjeron listën e subjekteve të detyruara në klubet dhe agjentët profesionistë të futbollit. Megjithatë, duke qenë se sektori dhe rreziku i tij është subjekt i variacioneve të mëdha, shtetet anëtare do të kenë fleksibilitetin për t'i hequr ato nga lista nëse përfaqësojnë një rrezik të ulët. Rregullat pas një periudhe më të gjatë tranzicioni, duke filluar 5 vjet pas hyrjes në fuqi, në krahasim me 3 vjet për subjektet e tjera të detyruara.

Përmirësimi i kujdesit të duhur

Këshilli dhe Parlamenti prezantuan gjithashtu masa specifike të zgjeruara të kujdesit të duhur për marrëdhëniet korrespondente ndërkufitare për ofruesit e shërbimeve të kripto-aseteve.

Këshilli dhe Parlamenti ranë dakord që institucionet e kreditit dhe financiare do të ndërmarrin masa të zgjeruara të kujdesit të duhur kur marrëdhëniet e biznesit me individë shumë të pasur (me vlerë të lartë neto). përfshijnë trajtimin e një sasie të madhe asetesh. Dështimi për ta bërë këtë do të konsiderohet një faktor rëndues në regjimin e sanksionimit.

Pagesat me para në dorë

Një maksimum në mbarë BE-në është vendosur kufiri prej 10.000€ për pagesat me para në dorë, gjë që do ta bëjë më të vështirë për kriminelët pastrimin e parave të pista. Shtetet anëtare do të kenë fleksibilitetin për të vendosur një kufi maksimal më të ulët nëse dëshirojnë.

Përveç kësaj, sipas marrëveshjes së përkohshme, subjektet e obliguara do të duhet të identifikojnë dhe verifikojnë identitetin e një personi që kryen një transaksion të rastësishëm me para të gatshme ndërmjet 3.000 dhe 10.000 €.

Pronësia përfituese

Marrëveshja e përkohshme vendos rregullat mbi pronësia përfituese më të harmonizuara dhe transparente. Pronësia përfituese u referohet personave që aktualisht kontrollojnë ose gëzojnë përfitimet e pronësisë së një personi juridik (si një kompani, fondacion ose trust), megjithëse titulli ose prona është në një emër tjetër.

Marrëveshja sqaron se pronësia përfituese bazohet në dy përbërës - pronësinë dhe kontrollin – të cilat të dyja duhet të analizohen për të identifikuar të gjithë pronarët përfitues të atij entiteti juridik ose të të gjitha llojeve të subjekteve, duke përfshirë subjektet jo-BE kur ata bëjnë biznes në BE ose blejnë pasuri të paluajtshme në BE. Marrëveshja përcakton pronësinë përfituese pragu në 25%.

Rregullat përkatëse të zbatueshme për strukturat shumështresore të pronësisë dhe kontrollit janë sqaruar gjithashtu për t'u siguruar që fshehja pas shtresave të shumta të pronësisë së kompanive nuk do të funksionojë më. Paralelisht, qartësohen dispozitat për mbrojtjen e të dhënave dhe mbajtjen e të dhënave për ta bërë më të lehtë dhe më të shpejtë punën e autoriteteve kompetente.

Marrëveshja parashikon regjistrimin e pronësisë përfituese të të gjithë subjekteve të huaja që zotërojnë pasuri të paluajtshme me prapaveprim deri më 1 janar 2014.

Vendet e treta me rrezik të lartë

Subjektet e detyruara do të kërkohet të aplikojnë masat e zgjeruara të kujdesit të duhur për transaksionet e rastësishme dhe marrëdhëniet e biznesit që përfshijnë vende të treta me rrezik të lartë, mangësitë e tyre në regjimet e tyre kombëtare kundër pastrimit të parave dhe kundër terrorizmit i bëjnë ato të përfaqësojnë një kërcënim për integritetin e tregut të brendshëm të BE-së.

Komisioni do të bëjë një vlerësim të rrezikut, bazuar në listën e grupeve të veprimit financiar (FATF, vendosësi i standardeve ndërkombëtare në luftën kundër pastrimit të parave). Për më tepër, niveli i lartë i rrezikut do të justifikojë aplikimin e shtesës kundërmasa specifike të BE-së ose kombëtare, qoftë në nivel të subjekteve të detyruara ose nga shtetet anëtare.

Direktiva kundër pastrimit të parave

Regjistrat e pronësisë përfituese

Sipas marrëveshjes së përkohshme, informacioni i dorëzuar në regjistrin qendror do të duhet të verifikohet. Subjektet ose marrëveshjet që lidhen me personat ose subjektet subjekt i sanksioneve financiare të synuara do të duhet të shënohet.

Direktiva u jep subjekteve përgjegjëse të regjistrave kompetencën për të kryer inspektime në ambientet e personave juridikë të regjistruar, në rast dyshimi për saktësinë e informacionit që zotërojnë.

Marrëveshja përcakton gjithashtu se përveç autoriteteve mbikëqyrëse dhe publike dhe subjekteve të detyruara, ndër të tjera, personat e publikut me interes të ligjshëm, duke përfshirë shtypin dhe shoqërinë civile, mund të hyjë në regjistra.

Për të lehtësuar hetimet për skemat kriminale që përfshijnë pasuri të paluajtshme, teksti e siguron këtë regjistrat e pasurive të paluajtshme janë të aksesueshme për autoritetet kompetente nëpërmjet një pike të vetme aksesi, duke vënë në dispozicion për shembull informacionin mbi çmimin, llojin e pronës, historinë dhe barrët si hipotekat, kufizimet gjyqësore dhe të drejtat pronësore.

Përgjegjësitë e NjIF

Çdo shtet anëtar ka krijuar tashmë njësi të inteligjencës financiare (FIU) për të parandaluar, raportuar dhe luftuar pastrimin e parave dhe financimin e terrorizmit. Këto NjIF janë përgjegjëse për marrjen dhe analizimin e informacionit të rëndësishëm për pastrimin e parave dhe financimin e terrorizmit, veçanërisht në formën e raporteve nga subjektet e detyruara.

Sipas marrëveshjes, NjIF-të do të kenë akses të menjëhershëm dhe të drejtpërdrejtë në informacionin financiar, administrativ dhe të zbatimit të ligjit, duke përfshirë informacionin tatimor, informacionin mbi fondet dhe asetet e tjera të ngrira në përputhje me sanksionet financiare të synuara, informacionin mbi transfertat e fondeve dhe kripto-transfertat, regjistrat e automjeteve kombëtare, avionëve dhe mjeteve ujore, të dhënat e doganave dhe regjistrat kombëtarë të armëve dhe armëve, ndër të tjera.

NjIF vazhdojnë shpërndajnë informacion tek autoritetet kompetente të ngarkuara me luftën kundër pastrimit të parave dhe financimit të terrorizmit, duke përfshirë autoritetet me një rol hetimor, prokurorial ose gjyqësor. Në rastet ndërkufitare, NjIF-të do të bashkëpunojnë më ngushtë me homologët e tyre në shtetin anëtar që ka të bëjë me raportin e dyshimtë. Sistemi FIU.net do të përmirësohet për të mundësuar shpërndarjen e shpejtë të raporteve ndërkufitare.

Sipas marrëveshjes së përkohshme, duke aplikuar të drejtat themelore konfirmohet si pjesë integrale e punës së NjIF dhe merret parasysh gjatë marrjes së vendimeve.

Marrëveshja përcakton një kornizë të fortë për NjIF-të të pezullojnë ose të mos japin pëlqimin për një transaksion, për të kryer analizat e saj, të vlerësojë dyshimin dhe t'i shpërndajë rezultatet tek autoritetet përkatëse për të lejuar marrjen e masave të duhura.

mbikëqyrësit

Sipas marrëveshjes, çdo shtet anëtar do të sigurojë që të gjitha subjektet e detyruara të krijuara në territorin e tij t'i nënshtrohen mbikëqyrjes adekuate dhe efektive nga një ose më shumë mbikëqyrës. Mbikëqyrësit do të aplikojnë një qasje të bazuar në rrezik.

Mbikëqyrësit do t'i raportojnë NjIF-ve për rastet e dyshimeve. Ngjashëm me dispozitat në rregulloren e AMLA, Prezantohen masa të reja mbikëqyrëse për sektorin jofinanciar, të ashtuquajturat kolegje mbikëqyrëse.. AMLA do të hartojë draft standardet teknike rregullatore duke përcaktuar kushtet e përgjithshme që mundësojnë funksionimin e duhur të kolegjeve mbikëqyrëse të LPP/LFT.

Vlerësimi i rrezikut

Sipas marrëveshjes së përkohshme, si vlerësimet e rreziqeve të BE-së ashtu edhe ato kombëtare mbeten një mjet i rëndësishëm. Komisioni do të kryejë dhe hartojë një vlerësim në nivel të BE-së për rreziqet e pastrimit të parave dhe financimit të terrorizmit rekomandime për shtetet anëtare për masat që duhet të ndjekin. Shtetet anëtare do të kryejnë gjithashtu vlerësime të rrezikut në nivel kombëtar dhe do të angazhohen për të zbutur në mënyrë efektive rreziqet e identifikuara në vlerësimin kombëtar të rrezikut.

Hapat e ardhshëm

Tani tekstet do të finalizohen dhe do t'u paraqiten përfaqësuesve të shteteve anëtare në Komitetin e Përfaqësuesve të Përhershëm dhe Parlamentin Evropian për miratim. Nëse miratohet, Këshilli dhe Parlamenti do të duhet të miratojnë zyrtarisht tekstet përpara se të publikohen në Gazetën Zyrtare të BE-së dhe të hyjnë në fuqi.

Sfond

Më 20 korrik 2021, Komisioni paraqiti paketën e tij të propozimeve legjislative për të forcuar rregullat e BE-së për kundër pastrimit të parave dhe kundër financimit të terrorizmit (AML/CFT). Kjo paketë përbëhet nga:

• një rregullore që krijon një autoritet të ri të BE-së kundër pastrimit të parave (AMLA) i cili do të ketë kompetenca për të vendosur sanksione dhe ndëshkime
• një rregullore që riformulon rregulloren për transfertat e fondeve, e cila synon t'i bëjë transferimet e kripto-aseteve më transparente dhe plotësisht të gjurmueshme
• një rregullore për kërkesat kundër pastrimit të parave për sektorin privat
• një direktivë për mekanizmat kundër pastrimit të parave

Ndani këtë artikull: