Kundër pastrimit të parave: Këshilli dhe Parlamenti bien dakord të krijojnë autoritet të ri

Këshilli dhe Parlamenti kanë arritur një marrëveshje të përkohshme për krijimin e një autoriteti të ri evropian për luftën kundër pastrimit të parave dhe financimit të terrorizmit (AMLA) - pjesa kryesore e paketës kundër pastrimit të parave, e cila synon të mbrojë qytetarët e BE-së dhe sistemin financiar të BE-së kundër pastrimit të parave. pastrimi i parave dhe financimi i terrorizmit.

AMLA do të ketë kompetenca mbikëqyrëse direkte dhe indirekte mbi subjektet e detyruara me rrezik të lartë në sektorin financiar. Kjo marrëveshje lë jashtë një vendim për vendndodhjen e selisë së agjencisë, një çështje që vazhdon të diskutohet në një pistë të veçantë.

Duke pasur parasysh natyrën ndërkufitare të krimit financiar, autoriteti i ri do të rrisë efikasitetin e kuadrit kundër pastrimit të parave dhe kundër financimit të terrorizmit (PP/LFT), duke krijuar një mekanizëm të integruar me mbikëqyrësit kombëtarë për të siguruar që subjektet e detyruara të respektojnë Detyrimet e lidhura me LPP/LFT në sektorin financiar. AMLA do të ketë gjithashtu një rol mbështetës në lidhje me sektorët jofinanciardhe koordinojnë njësitë e inteligjencës financiare në shtetet anëtare.

Përveç kompetencave mbikëqyrëse dhe për të siguruar pajtueshmërinë, në rastet e shkeljeve serioze, sistematike ose të përsëritura të kërkesave të zbatueshme drejtpërdrejt, Autoriteti do të vendos sanksione monetare mbi subjektet e përzgjedhura të detyruara.

Kompetencat mbikëqyrëse

Marrëveshja e përkohshme i shton kompetenca AMLA mbikëqyrin drejtpërdrejt lloje të caktuara të institucioneve kreditore dhe financiare, duke përfshirë ofruesit e shërbimeve të aseteve kripto, nëse konsiderohen me rrezikshmëri të lartë ose operojnë përtej kufijve.

AMLA do të kryejë një përzgjedhjen e institucioneve kreditore dhe financiare që përfaqësojnë një rrezik të lartë në disa shtete anëtare. Subjektet e përzgjedhura të detyruara do të mbikëqyren nga ekipe të përbashkëta mbikëqyrëse të drejtuara nga AMLA që ndër të tjera do të kryejnë vlerësime dhe inspektime. Marrëveshja ia beson autoritetin mbikëqyrë deri në 40 grupe dhe subjekte në procesin e parë të përzgjedhjes.

Për subjektet e detyruara jo të përzgjedhura, Mbikëqyrja e LPP/LFT do të mbetej kryesisht në nivel kombëtar.

reklamë

Për sektori jofinanciar, AMLA do të ketë një rol mbështetës, duke kryer rishikime dhe hetimin e shkeljeve të mundshme në zbatimin e kornizës LPP/LFT. AMLA do të ketë fuqinë për të nxjerrë rekomandime jodetyruese. Mbikëqyrësit kombëtarë do të jenë në gjendje të krijojnë vullnetarisht një kolegj për një ent jofinanciar që operon përtej kufijve nëse gjykohet e nevojshme.

Marrëveshja e përkohshme zgjeron fushën dhe përmbajtjen e bazës së të dhënave mbikëqyrëse të AMLA-së duke i kërkuar Autoritetit të krijojë dhe të mbajë të përditësuar një bazën e të dhënave qendrore të informacionit relevante për sistemin mbikëqyrës të LPP/LFT.

Sanksione financiare të synuara

Autoriteti do të monitorojë që subjektet e përzgjedhura të detyruara të kenë politika dhe procedura të brendshme për të siguruar zbatimin e sanksioneve financiare të synuara ngrirje dhe konfiskim të aktiveve.

Qeverisje

AMLA do të ketë një bord të përgjithshëm të përbërë nga përfaqësues të mbikëqyrësve një Njësi të Inteligjencës Financiare nga të gjitha shtetet anëtare dhe një bord ekzekutiv, që do të jetë organi drejtues i AMLA, i përbërë nga kryetari i Autoritetit dhe pesë anëtarë të pavarur me kohë të plotë.

Këshilli dhe Parlamenti hoqën të drejtën e vetos së Komisionit për disa nga kompetencat e bordit ekzekutiv, veçanërisht kompetencat e tij buxhetore.

Bilbili

Marrëveshja e përkohshme prezanton një mekanizëm të përforcuar të sinjalizimit. Për subjektet e detyruara, AMLA do të merret vetëm me raportet që vijnë nga sektori financiar. Ai gjithashtu do të jetë në gjendje të marrë pjesë në raporte nga punonjësit e autoriteteve kombëtare.

mosmarrëveshjet

AMLA-së do t'i jepet kompetenca për të zgjidhur mosmarrëveshjet me efekt detyrues në kontekstin e kolegjeve të sektorit financiar dhe, në çdo rast tjetër, me kërkesë të një mbikëqyrësi financiar.

ndenjëse AMLA

Këshilli dhe Parlamenti Evropian janë aktualisht duke negociuar parimet e procesit të përzgjedhjes së vendndodhjes së selisë së Autoritetit të ri. Pasi të jetë rënë dakord për procesin e përzgjedhjes, procesi i përzgjedhjes për vendin do të përfundojë dhe vendndodhja do të futet në rregullore.

Hapat e ardhshëm

Teksti i marrëveshjes së përkohshme tani do të finalizohet dhe do t'u paraqitet përfaqësuesve të vendeve anëtare dhe Parlamentit Evropian për miratim. Nëse miratohet, Këshilli dhe Parlamenti do të duhet të miratojnë zyrtarisht tekstet.

Negociatat mes Këshillit dhe Parlamentit për rregulloren për kërkesat kundër pastrimit të parave për sektorin privat dhe direktivën për mekanizmat kundër pastrimit të parave janë ende në vazhdim.

Sfond

Më 20 korrik 2021, Komisioni paraqiti paketën e tij të propozimeve legjislative për të forcuar rregullat e BE-së për kundër pastrimit të parave dhe kundër financimit të terrorizmit (AML/CFT). Kjo paketë përbëhet nga:

• një rregullore që krijon një autoritet të ri të BE-së kundër pastrimit të parave (AMLA) i cili do të ketë kompetenca për të vendosur sanksione dhe ndëshkime
• një rregullore që riformulon rregulloren për transfertat e fondeve, e cila synon t'i bëjë transferimet e kripto-aseteve më transparente dhe plotësisht të gjurmueshme
• një rregullore për kërkesat kundër pastrimit të parave për sektorin privat
• një direktivë për mekanizmat kundër pastrimit të parave

Këshilli dhe Parlamenti arritën një marrëveshje të përkohshme për rregulloren për transfertat e fondeve më 29 qershor 2022.

• Propozimi i Komisionit për AMLA
• Propozimi i Komisionit për rregulloren e LPP
• Propozimi i Komisionit për Direktivën LPP
• Kundër pastrimit të parave: Marrëveshja e përkohshme e arritur për transparencën e transfertave të aseteve kripto (njoftim për shtyp, 29 qershor 2022)
• Lufta kundër pastrimit të parave dhe financimit të terrorizmit (informacion në sfond)

Ndani këtë artikull: